离岸账户开通后日常维护要素

离岸账户开通后日常维护要素

具体可以注意以下几点：
01
背景真实，交易正常
有国内关联公司这一点很重要！目前，大量注册在CRS交换辖区，且没有关联在岸企业的离岸账户被银行催促销户。
如果你仅仅是单一的离岸公司和账户，没有实际关联的公司和交易，却有比较的往来，就需要向银行说明情况，否则被冻结和注销的可能性就很大。
02
尽量不与或者少与个人交易
公司贸易请尽量采取公对公，使用一部分L/C以确认贸易身份。
03
账户不要长期不活动
离岸账户不要长期余额为0，超过3个月不活动的账户将会有被关闭风险。此外，如果注册了公司，后期不需要用到这个公司的话，请一定要正规注销。
PS:如果账户长期不活动，但务必在里面存入一定金额的钱，不用很额，5000美金左右就可以了。这样银行也不会轻易把你的账户清理掉。
04
不要进行非法或者疑似非法的交易
非法交易我们大部分外贸人都是不会去碰的，不再过多提醒了。但还有一种情况需要注意，那就是用自己的账户帮别人转账，包括个人和公司。
如果不是很清楚对方资金的来源和用途的情况下，不要去帮这个忙！因为一旦出现问题，你的账户和个人将受牵连。
此外也要注意，不要存入现金，尤其是美金，也不要N个账户汇入之后再一次性汇出去，看起来太可疑了，银行封你没商量。
05
确保能及时收到银行的通知信息
确保预留给银行的通讯地址、手机号码、常用邮箱有效，如果收到银行的调查表格，比如合规调查表格，及时提供以及回复银行，配合银行所有的相关调查，以免因此银行未得到任何回复而造成账户被关闭的风险。
PS:对有汇丰网银的公司，需要不定时查看网银邮箱里的邮件，有时候银行是以发邮件的形式通知开会公司的。
06
离岸公司不要再做0申报
大量离岸账户被银行注销后，CRS的下一步就是信息交换了。
CRS进度比预期还要快速，首轮国家间信息交换已经在2018年9月份完成，交换国家数量超过50个，其余国家将在2018年进行第二次交换。
在此提醒注册了香港离岸公司的朋友们，如果不满足零申报的条件（公司成立后无任何经营；银行帐户没有任何资金进出；没有以该公司名义购买任何物业），千万不要再做零申报了！