立陶宛牌照申请所需文件

立陶宛牌照分为三种类型：分别为立陶宛STP牌照，立陶宛EMI牌照，和立陶宛MM牌照，他们的权限不一样，保证金也是不一样的，别为12.5万欧，35万欧和75万欧。其中为受欢迎的是立陶宛EMI牌照，立陶宛EMI属于支付牌照。下面晓春就为大家简单介绍立陶宛EMI牌照。

Electronic Money Institution Lincense 简称为立陶宛 EMI 牌照，立陶宛EIM支付牌照是由立陶宛中央银行颁发的牌照，立陶宛共和国的中央银行Bank of Lithuania是立陶宛的主要金融监管机构，结合了立陶宛中央银行和金融监管机构(监管机构)的职能。
立陶宛EMI支付牌照申请条件：
1、资本保证金：立陶宛中央银行对支付牌照有资本保证金的要求。保证金少是35万欧元。在获得牌照批准前，公司不需要支付资本保证金。在公司获得牌照后，才需要注册公司以及缴纳资本保证金

2、人员要求：公司的主要运营不需要在立陶宛当地，所以包括公司高层的员工，不需要在当地聘请。但立陶宛中央银行规定支付机构需要有一名当地的联络人员。这位员工可以是作为合规专员，可以是反洗钱专员，或者是董事局成员。卓志可以为你聘用该员工，每月的月薪大约是4000-6000欧元。

3、董事及董事局成员的资质要求：立陶宛中央银行对支付机构的董事及股东有严格的审核要求，只有合资格的董事和股东才能为该公司申请牌照

4、董事要求：必须有法律、管理、商业管理或经济学的高等教育背景。并在过往八年中，曾有两年在支付及相关业务的金融公司担任高管。董事需要递交以下个人文件：
1）个人身份证明文件，如护照；
2）完成中央银行的调查问卷；
3）无犯罪记录公证；
4）学位证明。
注：公司至少有另外两位的董事局成员，拥有法律、管理、商业管理或经济学的高等教育背景，并在过往五年中，曾有1年担任审计、律师、金融从业员、会计等的高级职位。并且董事局成员也需要递交以下个人文件：
1）个人身份证明文件，如护照；
2）完成中央银行的调查问卷；
3）无犯罪记录公证；
4）学位证明。

5、股东的要求：如果立陶宛公司的股东是一家公司或企业，需要提供以下文件：
1）海牙认证的公司注册文件；
2）过去三年的财务报表及审计师的报告；
3）一份单人或多人的管理曾的成员名单，指明他们的姓名、姓氏、职位，以及每一名自然人的良好声誉和经验的调查问卷;
4）公司章程。

如果立陶宛公司的股东是自然人，需要提供以下文件：
1）护照复印件及住址证明公证件;
2）填写完整的关于一个自然人的声誉和经验的问卷;
3）描述财务状况的文件和数据：过去三年的年度纳税申报表;
A、个人资产和负债的详细情况，包括可获得的资金、可移动的和不可移动的财产；
B、给予并获得贷款，发放担保、保证、质押或扣押财产；
C、居住国的无犯罪记录证明。

申请牌照流程：
1、编制公司董事和股东的尽职调查文件，确保他们符合要求;
2、准备牌照申请的合规文件，如商业计划、业务操作模式、3年财务预测、内部操作手册、打击洗钱和恐怖分子融资等。
3、客户合同、公司架构图等等;
4、向立陶宛中央银行提交牌照申请，并回答中央银行对公司提出的所有查询/意见(如有)；
5、获得执照；
6、注册公司；
7、缴纳资本保证金
申请支付牌照时间约4-5个月