新加坡金融牌照 大型支付机构牌照 MPI 的申请条件

新加坡MAS牌照是一款蕞新的支付牌照，在新加坡从事交易的公司需取得支付牌照，方可在新加坡合法经营。目前MAS列出了3类牌照，money-changing License货币兑换牌照，standard payment institution(SPI)标准支付牌照，Major payment institution(MPI)大型支付牌照。目前SPI和MPI可以适用于数字货币交易所。

大型支付机构牌照 MPI 的申请条件

1: 必须为新加坡居民或居民
申请者必须是在新加坡注册的公司或者是外国注册的公司在新加坡
的分支。
且公司里面至少有一位执行董事为新加坡居民或居民 or 至少一
位非执行董事为新加坡居民或居民，且至少一位执行董事为新加
坡雇佣签证持有者。
2: 人员无犯罪记录
申请人公司内部所有员工以及申请人本人，持有该公司/集团应有良
好的声誉和无金融犯罪记录。
3: 拥有专业资质
申请公司的 CEO 以及执行董事应在金融领域或相关服务行业有着足
够的运营经验。
其核心成员应具备相应的学历和专业资质证书。
4：拥有新加坡办公地点
申请人必须有一个注册办事处或营业地点（可为租赁），办公室
应具备良好的安全性，且至少有一位人员长期在办公室办公，以解决
客户的问题或投诉。
5: 缴纳保证金（MAS）
需要向 MAS 缴纳保证金要求：
在开始营业之前，支付机构牌照申请人需要向 MAS 缴纳保证金：
申请者的任意一个支付业务在每个月平均交易量大于 6 百万新币：缴纳担保金 10 万新币；
其他情况：缴纳担保金 20 万新币
现实根据客户实际情况，来做评判，也有可能不用这笔保证金费用。
6: 注册资金
注册资金（新币）：大型支付机构牌照(MPI)：100 万新币
7: 合规的部门设置
需要设立独立的合规部门与人员，或从控股公司或关联实体处获取合
规支持
8: 内部审计团队
9: 技术风控
10: 年度外部审计
11: 保证信／责任书
MPI 标准阈值界限总结为：
（1）任何活动类型的每月交易 300 万新元
（2）两种或两种以上活动类型的月交易额为 600 万新元
（3）500 万新元的每日未偿电子货币
经营范围:
Account issuance service 开户服务
Domestic money transfer service 国内汇款服务
Cross-border money transfer service 跨境汇款服务
Merchant acquisition service 商家获取服务
E-money issuance service 电子货币发行服务Digital payment token service 数字支付代币服务
Money-changing service 货币兑换服务
申请需要提供资料：
（1）新加坡公司名称：全英文大写 PTE. LTD.结尾；
（2）股东：护照，身份证，手持照片；
（3）无犯罪记录证明；
（4）资产证明；
（5）地址证明（水电煤气单、账单）；
申请时间：6-10个月