美国MTL牌照申请流程

美国是全球三大加密货币交易市场之一，火币正在与美国战略伙伴HBUS一起积极开拓美国市场，目前HBUS已经获得MSB牌照、以及12个州的MTL牌照，可在相关地区开展合规业务。
据了解这12个州包括Georgia，Illinois，Iowa，Kansas，Kentucky，Mississippi，North Dakota，Ohio，Rhode Island，Vermont，Washington，以及Wy***inhills
MTL经营许可：数字货币交易，币币交易，法币交易。（美国MSB属于金融监管局登记备案，可以从事金钱服务，被广泛同于数字货币业务，MTL是做到各州合规，并且可以完全从事法币交易、数字货币业务，不具备在美国多年金融资质的话，必须先申请MSB做备案，再申请各州牌照）；
在美申请牌照服务：
1. 设立公司、开设账户服务；
2.金融局注册申请牌照服务；
3. 在美各州申请照服务。
美国MTL牌照是支付类型的牌照，的交易所也会申请，想在美国做业务，一般都会去拿这个牌照；如果想要在美国从事法币业务，除了申请美国msb牌照以外，还需要在申请各州MTL牌照。 MTL的经营范围：数字货币交易，币币交易，法币交易。 MTL牌照是需要缴纳保证金的，缴纳10万美金的保证金，申请，注册美国当地的公司以后需要开设公司账户，并按要求缴纳保证金，然后再向各州递交申请美国MTL牌照，牌照申请时间4个月左右。
该牌照不需要实际办公场所及员工，但是对于资质要求较严格，必要的资质证明需要律师来出具。并且保证金根据你的业务量来缴纳，需要定期更新(包括股份变动，场地变更，规模扩大等），华盛顿来举例，2万美照保证金是从事100万美金以下的业务，呈阶梯式增加。
(一) 内控规则制定和审查
1. 对交易所的用户协议进行起草、修改和提供咨询
2. 对交易所的隐私权政策的相关条款进行起草、修改和提供咨询。
3. 对交易所的许可和披露信息进行审核和提供咨询。
4. 对交易所的政策、市场数据使用规则、市场交易规则等必要公开信息进行审查、修改和提供咨询。
5. 从合规和法律风险管理角度，对上币规则、上币审查标准及相关 的协议进行审查、修改和提供咨询;
6. 对交易所线上销售协议的相关条款进行起草、修改和提供咨询;
7. 根据税务咨询、证券咨询，许可、反洗钱、打击资助恐怖主义咨询，就交易所运营的法律架构提供咨询、建议;
8 . 为平台币或其他上币项目的发行做合规审查，并对潜在风险提供合规解决方案；
9. 参考佳治理实践，编制有关治理结构的法律文件。
(二) 税务规划服务
1. 根据交易所的运营结构，提供相关的税务咨询意见;
2.对终清算或将收到的数字货币或代币转换为法定货币而产生的收入或资本收益的税务处理；
3.交易所提供服务而获得报酬产生的收入或资本收益的税务处理。
(三) 在美申请牌照服务
1. 设立公司、开设账户服务；
2.金融局注册申请牌照服务；
3. 在美各州申请照服务。
公司开展业务必须遵守联邦法规注册为并且还要遵守汇款活动的州内也必须遵守州法规，目前有53个州和地区有许可要求，牌照费用成本主要包含担申请费、许可费、调查费和其他费用。目前，等公司和从事数货币服务业的其他大公司都在大多数州注册，像这样的公司已经良好续存了相当长的一段时间，并且拥有用户量的平台越早开始进行注册优势就越明显，随着合规体制原来越完善合规条例越来越高清晰，交易所自身的法律风险管理也需要逐步提高拥抱政策合规运营。