澳大利亚ASIC监管的AR牌照全面介绍

澳大利亚联邦（The Commonwealth of Australia），简称澳大利亚，首都堪培拉。澳大利亚位于南太平洋和印度洋之间，由澳大利亚大陆、塔斯马尼亚岛等岛屿和海外领土组成。澳大利亚也是世界上放养绵羊数量和出口羊毛多的国家，也被称为“骑在羊背的国家”。澳人口高度都市化，近一半国民居住在悉尼和墨尔本两大城市。
澳大利亚为发达的现代化工业国家，是南经济发达的国家，全球第四大农产品出口国，同时也是世界重要的矿产品生产和出口国。农牧业、采矿业为传统产业，制造业和高科技产业发展迅速，服务业已成为国民经济主导产业，发展对外贸易，经济保持较快增长。澳大利亚社会环境稳定，金融体系规范。
市场监管是指一国政府运用经济手段、行政手段和法律手段对的收支、使用、结算、买卖以及汇率和外债变化等进行监管。提到监管，我们首先想到的是NFA（美国国家期货协会）和FCA（英国金融服务监管局），前者可以说几乎不对美国以外的任何经纪商开放，而后者FCA的国家 - 英国作为老牌的金融强国使其在金融监管领域也有着极为丰富的经验。FCA作为该国金融监管机构凭借其严格的监管和FSCS（英国金融服务补偿计划）获得了众多交易者的信赖（注：FSCS规定在极端情况，如交易商破产了，可获得5W英镑内全额赔付）。
另一被我国投资者熟知的便是CySEC（塞浦路斯证监会），然而CySEC的监管力度却因之前与国内投资者的种种纠葛以及一系列对经纪商的处罚不力，未让投资者感到满意。于是乎，越来越多的经纪商在基于监管力度、资本要求、客户信任度等多重方面的考虑选择了一些新兴监管机构，ASIC便算的上其中的佼佼者。今天，我们将为大家详细解ASIC监管的各方面信息。
ASIC作为澳大利亚的一个政府部门，澳大利亚证券和投资委员会（ASIC）所管辖的范围相当广泛。其中主要分为三个部分：
1、作为消费信贷监管机构，澳大利亚证券和投资委员会（ASIC）授权企业从事消费信贷活动（包括银行、信用合作社、金融机构等），并确保在相关规范下的执照有效性，包括消费者的责任。
2、作为市场的监管机构，澳大利亚证券和投资委员会（ASIC）评定如何有效地授权金融市场，并评估金融市场遵循自己的法定义务公平有序、透明的运营。2010年8月1日，澳大利亚证券和投资委员会（ASIC）在澳大利亚政府许可下承担在市场许可交易股票、衍生品和国内期货市场正常运作的监管。
3、作为金融服务监管机构，澳大利亚证券和投资委员会（ASIC）许可和监察金融服务企业，以确保他们有效、诚实、公正的操作。这些企业从事业务的范围为养老保险、基金、股票、公司证券、衍生品、保险服务。
经纪商需具备哪些资质方能获得ASIC监管牌照？
澳大利亚金融领域监管机构为澳大利亚证券和投资委员会。主要牌照是金融服务提供商牌照。持牌人可以开展经纪业务，以及通过自有账户交易。资本要求为110万澳元，年费在3500澳元至5万澳元，取决于交易量。
办公地点要求：
必须有实体办公地点。至少有一名澳大利亚人作为公司管理人。只能在澳大利亚范围内向澳大利亚人提供投资服务。
一些主要监管要求：
在申请的后阶段，资本要求资金必须冻结。公司取得牌照后，所要求资本将必须为已发行实收资本，而且50%的资本要求资金必须为流动资产。客户资金必须隔离存放。投资公司必须履行资本充足率以及风险方面的定期报告义务。
另外还必须履行内部审计报告、合规报告、风险管理报告、反洗钱报告、经审计财报和审计报告、合规计划、培训登记以及产品审查政策的报告义务。牌照持有人必须成为投资者赔偿基金成员。持牌人还必须参加职业责任保险以及董事和高管责任险。