美国SEC监管的RIA牌照如何申请

美国SEC RIA牌照(RegisteredInvestment Advisor，即注册投资顾问，专门为投资者管理投资的顾问。因为只有具备RIA牌照的投资机构，才能在国内开展美股销售等业务。向投资人提供证券类产品的投资服务建议，并定期提供投资报告，同时可收取相应的管理费，并对客户承担委托责任。如果不能获得相关资质，就只能通过拥有牌照的中间平台进行交易。

美国SEC RIA是所有在美上市企业必须要获得的一个司法监管许可，例如嘉盛、老虎证券等在美上市的大型交易平台，在上市之初必须获得SEC的授权，并且需要定期在SEC上申报财务状况、公司情况、客户细节等一系列与公司有关的报表。

        美国SEC RIA创立至今，秉承着辞严义正的政府部门形象，高规格监管带来的是终端市场极度的信任感，让客户更愿意选择在此许可监管授权下企业内投资，终端海外客户更倾向于选择大型的，且受到严格监管的企业。SEC RIA是当下保证金市场性价比高，监管规格高，名气大的金融牌照。

        申请前的准备资料

        一、海外公司信息

        申请SEC RIA牌照，申请方必须正式注册成立一家海外公司；或者是一家已经成立了的海外公司。公司必须有注册办公室，以及联络方式。而且公司的联络方式在工作时间内是可以被SEC直接联系的。

        二、 公司及董事的良好记录

        公司不能有任何的不良的商业记录；公司董事不能有任何的犯罪记录或者个人的不良记录。

        三、 员工资质

        员工资质也是申请SEC RIA牌照的重要要求。公司必须聘用至少一名合资格的持牌金融理财投资顾问成为公司牌照的员工，或由公司高管通过考试，申请成为SEC的个人RIA牌照。

        四、 商业运营以及合规报告

        申请者要向SEC递交多项运营报告，例如公司的产品说明书、客户服务合同、公司正常及操作流程、私隐条例、AML、了解客户文档、市场推广文案规范、商业架构等等。SEC需要申请者证明其有足够的资质合乎规范地运营管理业务与交易。

        需要递交给SEC审核的资料

        1、一份牌照的办理委托书

        2、公司注册问题文件；

        3、美国公司注册证明文件；

        4、公司的章程；

        5、董事的户照；

        6、公司业务说明报告；

        7、系统报备；

        8、注册金融行业管理委员会的WebCRD/IARD系统；

        9、填写牌照的申请报告；

        10、填写SEC的问卷调查报告；

        11、代理申请人的声明；

申请时间：1个月左右